Chefs d’entreprise · Lyon & Écully
Gestion de patrimoine du chef d’entreprise : votre société et votre patrimoine, dans la même stratégie
Rémunération, holding, trésorerie, retraite, protection de votre famille, cession : quand on dirige une entreprise, chaque décision professionnelle a des effets sur le patrimoine privé. J’ai moi-même été chef d’entreprise, et je vous aide à les relier.
Les questions que se posent les dirigeants
Vos revenus ne sont pas linéaires. Votre patrimoine est souvent concentré dans votre entreprise. Votre protection sociale dépend de votre statut et de vos choix de rémunération. Et le temps vous manque pour prendre du recul.
- Salaire ou dividendes : comment me rémunérer sans sacrifier ma retraite ?
- Une holding a-t-elle du sens dans ma situation ?
- Que faire de la trésorerie qui dort sur le compte de la société ?
- Ma famille est-elle protégée si je ne peux plus travailler ?
- Comment préparer la cession ou la transmission de mon entreprise ?
Ce que je fais avec vous
Optimiser votre rémunération
Nous comparons les combinaisons de salaire, de dividendes et d’épargne salariale selon votre statut, vos besoins de revenus et vos droits à la retraite. L’objectif n’est pas de payer le moins possible aujourd’hui, mais de trouver l’équilibre entre revenu net, protection et retraite.
Structurer : holding, trésorerie, immobilier professionnel
Selon votre situation, une holding, une SCI ou un placement adapté de la trésorerie peuvent préparer la suite. J’analyse l’intérêt de chaque montage et je travaille avec votre expert-comptable et, si besoin, votre notaire ou votre avocat.
Préparer votre retraite de dirigeant
Les régimes obligatoires laissent souvent un écart important entre vos revenus d’activité et votre future pension. Nous chiffrons cet écart et construisons les compléments : plan d’épargne retraite, assurance-vie, immobilier, revenus de votre société.
Protéger votre famille et votre entreprise
Prévoyance, garanties en cas d’arrêt de travail ou de décès, assurance homme-clé, protection du conjoint : on vérifie que votre famille et votre société peuvent faire face à un imprévu.
Anticiper la cession ou la transmission
Une cession se prépare plusieurs années à l’avance : organisation du capital, fiscalité de la plus-value, réinvestissement du prix de vente, donation avant cession. Plus on anticipe, plus les options restent ouvertes.
Pourquoi un ancien chef d’entreprise
J’ai vécu les fins de mois irrégulières, les arbitrages entre l’entreprise et la famille, les décisions prises seul. Je ne vous propose pas une solution standard : je pars de la réalité de votre activité.
Questions fréquentes
Travaillez-vous avec mon expert-comptable ?
Oui, c’est même recommandé. L’expert-comptable connaît vos comptes, je connais les solutions patrimoniales : nos analyses se complètent, avec votre accord.
À partir de quand faut-il préparer la cession de son entreprise ?
Idéalement plusieurs années avant. Certains dispositifs, comme l’apport des titres à une holding ou la donation avant cession, demandent du temps et un calendrier précis.
Accompagnez-vous les créateurs d’entreprise ?
Oui. Le choix du statut, de la rémunération et de la protection sociale dès la création conditionne beaucoup de choses par la suite. Un bilan en amont évite des corrections coûteuses.
Et dans votre situation ?
Le bilan patrimonial est offert et sans engagement : un premier échange pour y voir clair.