Ma méthode
Une approche pédagogique et transparente, en quatre étapes
Ici, pas de discours standardisé. Comprendre avant de décider : chaque recommandation est expliquée, chaque risque est présenté, et c’est toujours vous qui choisissez.
Méthode
Comprendre avant de décider.
Pas de discours standardisé. Une méthode fondée sur l’écoute et le bon sens, en quatre étapes.
1
L’écoute
Un échange approfondi pour comprendre votre parcours, vos projets et vos contraintes.
Offert
2
L’analyse globale
Vos informations sont structurées pour voir les interactions entre chaque élément de votre patrimoine.
Offert
3
La stratégie partagée
Une préconisation écrite. Le logiciel FILIANSE d’INOVEA, utilisé avec vous, montre l’impact de chaque choix envisagé.
Préconisation écrite
4
La mise en œuvre et le suivi
Vous décidez. J’accompagne la mise en place, puis nous faisons le point au moins une fois par an, et plus souvent dès que votre situation évolue.
Bilan annuel
Comment suis-je rémunéré ?
Le bilan patrimonial et la préconisation sont offerts : vous ne payez rien pour être conseillé, que vous donniez suite ou non. Si vous choisissez de mettre en place une solution, je suis rémunéré par le partenaire concerné, sur les frais du contrat que vous souscrivez.
Avant toute signature, un document vous indique noir sur blanc ce que vous investissez, les frais et la part qui me revient. Les projections que je vous présente sont toujours calculées nettes de frais. Ma rémunération dépend donc de la durée de notre relation : mon intérêt est que vos solutions restent adaptées, année après année.
Ce qui ne se passera jamais
- Une proposition de produit avant d’avoir compris vos projets.
- Une décision à prendre dans l’urgence.
- Des frais présentés après la signature.
- Un suivi qui s’arrête une fois le contrat signé.
Le logiciel FILIANSE, partagé avec vous
J’utilise FILIANSE, l’outil d’analyse patrimoniale du réseau INOVEA. Nous l’utilisons ensemble, à l’écran : il permet de visualiser votre situation, de comparer plusieurs scénarios et de comprendre l’impact de chaque choix sur vos revenus, votre fiscalité et votre transmission.
Un suivi dans la durée
Votre vie évolue, la réglementation aussi. Nous faisons le point au moins une fois par an, et plus souvent dès qu’un événement le justifie : naissance, mariage, changement professionnel, héritage, cession.
Ils m’ont fait confiance
Ce que retiennent mes clients.
« Enfin un conseiller qui comprend que mes revenus de chef d’entreprise ne sont pas linéaires. Le bilan patrimonial m’a permis d’y voir clair entre mon pro et mon perso. »
RRémi Dirigeant
« J’appréhendais un discours commercial agressif. À l’inverse, j’ai trouvé une écoute réelle et des outils visuels qui m’ont enfin permis de comprendre où allait mon épargne. »
AAudrey Cadre supérieure
« L’approche pédagogique nous a rassurés. Nous avons pu prendre des décisions pour notre transmission sans nous sentir poussés à l’achat. »
C&BChristine et Bruno Retraités
Et dans votre situation ?
Le bilan patrimonial est offert et sans engagement : un premier échange pour y voir clair.